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Impact-Investing: Regeln des Marktsystems nutzen

In unserer mehr oder weniger marktwirtschaftlich orientierten Gesellschaft folgt die Wirtschaft den Regeln des Systems. Um Veränderungen in dieser Gesellschaft zu bewirken, ist es hilfreich, diese Regeln zu kennen und zu nutzen.

Stark vereinfacht gesagt gilt: Die Wirtschaft richtet sich nach dem Kapital. Wenn beispielsweise weniger Investorenkapital in ein bestimmtes Unternehmen fliesst, sinkt die Nachfrage nach dessen Aktien - der Aktienkurs fällt.

Die meisten Manager:innen werden am Aktienkurs gemessen und ihr Bonus hängt davon ab. Deshalb versuchen sie alles, um das Unternehmen für Kapital wieder attraktiver zu machen. Auch wenn sich das Unternehmen dafür verändern muss. 

Rendite erzielen als Vermögensverwalter:in im Impact-Investing

Die drei grössten Vermögensverwalter:innen der Welt verwalten derzeit ein Vermögen von rund 7'000 Milliarden US-Dollar für ihre Kund:innen. Das entspricht fast dem Zehnfachen des Bruttoinlandprodukts der Schweiz. Dadurch wird der immense Einfluss von Vermögensverwalter:innen auf die Gesellschaft verdeutlicht.

Obwohl eine Investition ins Impact-Investing, also die Umwelt und Klimaprojekte, wünschenswert wäre, sind die CEOs dieser Unternehmen aufgrund von Verträgen dazu verpflichtet, das Geld entsprechender Vorgaben zu investieren. Gleichzeitig ist es den Kund:innen wichtig, mit ihrem Geld attraktive Renditen erzielen. So können sie sich beispielsweise im Ruhestand finanziell absichern.

Aus diesem Grund sind Kund:innen nur selten bereit, einen grossen Teil ihrer Ersparnisse in ein Impact-Investment, wie zum Beispiel Solarparkprojekt zu investieren. Diese Projekte sind mit hohen wirtschaftlichen Risiken und langer Investitionsdauer verbunden.

Um dieses Dilemma zu lösen, ist es entscheidend, wirtschaftlich solide und attraktive Produkte und nachhaltige Geldanlagen zu entwickeln. Sie sollten eine optimale Balance zwischen Wirtschaftlichkeit und Nachhaltigkeit bieten. Nur so kann gewährleistet werden, dass das Produkt genügend Kapital anzieht und somit einen positiven Effekt auf die Wirtschaft hat.

Wenn das Produkt jedoch nicht attraktiv genug ist, bleibt der wirtschaftliche Erfolg aus. Gleichzeitig ist es wichtig, dass das Produkt nachhaltig genug ist, um einen positiven Einfluss auf die Umwelt zu haben. Denn eine Welt, die nicht nachhaltig ist, ist keine Option.

Impact-Investment: Finde seriöse Anbieter

Nachhaltigkeit ist derzeitig ein wichtiger Trend. Aus diesem Grund möchten sich viele Finanzdienstleister dem Thema widmen. Seriöse Anbieter nachhaltiger Geldanlagen zeigen transparent auf, welche Ziele sie verfolgen und wie sie ihren Erfolg bei der Erreichung dieser Ziele messen.

wiLLBe misst dafür beispielweise den CO₂-Fussabdruck des Portfolios. Die Datengrundlage dafür beziehen wir von international renommierten Quellen. Darüber hinaus versuchen wir kontinuierlich unsere Methodik zu verbessern. Für die Methodik zur Messung des Klima-Erwärmungspotenzials des Portfolios hat unser Datenlieferant z. B. seit Frühjahr 2022 ein neues, verbessertes Konzept, das wir aktuell umsetzen.

Neben der Transparenz bezüglich der Ziele einer soliden Investmentstrategie, ist es für Kund:innen wichtig zu verstehen, wie diese Ziele erreicht werden. Schliesslich wollen sie ihr Geld investieren und nicht einfach verschenken. Bei wiLLBe bilden die erprobten Investmentstrategien des LLB Asset Management Teams die Grundlage für jedes Portfolio.

Nachhaltige Geldanlagen: Gekommen, um zu bleiben

Die Anlagestrategie für das Impact-Investment hängt individuell vom Risikoappetit der Investor:innen ab. Sie wird von wiLLBe mithilfe eines Fragebogens ermittelt. Eine höhere Investition in Aktien könnte Unternehmen stärker unter Druck setzen. Viel wichtiger ist aber, dass das mit Nachhaltigkeitsfokus investierte Kapital auch dauerhaft nachhaltig investiert bleibt.

Nur so versteht die Wirtschaft, dass nachhaltige Geldanlagen kein vorübergehender Trend sind, den man aussitzen kann. Die Veränderung ist unumgänglich. Das wichtigste Element für Veränderung ist eine Strategie, die langfristig den persönlichen Zielen der Investor:innen entspricht.

Nachhaltigskeitsziele der Vereinten Nationen 

Investor:innen und Finanzdienstleister finden in den 17 Zielen für nachhaltige Entwicklung (SDG) der Vereinten Nationen (UNO) eine wertvolle Orientierung für Impact-Investing. Die SDGs sind international anerkannt und werden auch von Unternehmen, Analysten und Datenanbieter verwendet.

Bei wiLLBe beziehen sich die Anlagethemen direkt auf diese 17 Ziele. So können wir transparent messen, welchen Impact jedes einzelne Investment auf das jeweilige Ziel und damit auch auf das wiLLBe-Thema hat.

3 von 7 Anlagethemen von wiLLBe für Impact-Investing

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